Share Market में निवेश करने के तरीके

शेयरों में भी SIP के जरिये कर सकते हैं आप निवेश, जानें तरीका

आमतौर पर छोटे निवेश सिस्टमेटिक इनवेस्टमेंट प्लान (एसआईपी) के जरिये म्यूचुअल फंड में निवेश करते हैं। लेकिन, क्या आपको पता है कि आप एसआईपी के जरिये Share Market में निवेश करने के तरीके सीधे शेयरों में भी निवेश कर सकते हैं। यह सुविधा आपको.

आमतौर पर छोटे निवेश सिस्टमेटिक इनवेस्टमेंट प्लान (एसआईपी) के जरिये म्यूचुअल फंड में निवेश करते हैं। लेकिन, क्या आपको पता है कि आप एसआईपी के जरिये सीधे शेयरों में भी निवेश कर सकते हैं। यह सुविधा आपको शेयर ब्रोकर उपलब्ध करते हैं।

हालांकि, शेयरों में एसआईपी के जरिये निवेश करने के लिए आपके पास सबसे पहले डीमैट खता होना जरूरी है। डीमैट खाता खोलने की सुविधा ब्रोकर उपलब्‍ध कराते हैं। डीमैट खाता खुलने के बाद आप अपने मोबाइल एप के जरिये ब्रोकर के प्‍लेटफॉर्म का इस्‍तेमाल करते हुए शेयर बाजार से शेयरों की खरीद सकते हैं। इसके लिए आपका बैंक खाता डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट से जुड़ा होना चाहिए। इसके बाद आप महीने में एक तय राशि एसआईपी के जरिये सीधे शेयर खरीदने में लगा सकते हैं।

शेयरों में एसआईपी कैसे शुरू करें

शेयरों में एसआईपी शुरू करने के लिए आपको निवेश की रकम, शुरुआत करने की तारीख, अंतिम तारीख, ट्रिगर डेट इत्‍यादि के बारे में बताना पड़ता है। ट्रिगर डेट वह तारीख है जिस दिन हर एक किस्‍त के लिए बकेट में निवेश किया जाएगा। इसी दिन उन शेयरों के लिए एक अलग ऑर्डर जेनरेट होगा जिन्‍हें आपने चुना है। ये ऑर्डर शेयर ब्रोकर के ऑर्डर मैचिंग सिस्‍टम के अनुसार एग्‍जीक्‍यूट होते हैं। आप एसआईपी के जरिये निवेश की अवधि दैनिक, साप्‍ताहिक, पाक्षिक या मासिक चुन सकते हैं। शेयर में एसआईपी शुरू करने पर आपके पास विकल्‍प होता है कि आप किसी खास शेयर को नहीं चुनें। आप बता सकते हैं कि हर एक शेयर में
मजबूत कंपनियों के शेयरों में करें निवेश

म्यूचुअल फंड में जब आप एसआईपी के जरिये निवेश करते हैं तो उसका प्रबंधन म्यूचुअल फंड मैनेजर करता है। लेकिन स्टॉक एसआईपी जिसे 'ई-सिप' कहा जता है उसमें निवेश का प्रबंधन Share Market में निवेश करने के तरीके खुद करना होता है या फिर आपका ब्रोकर इसे संभालता है। पको ब्रोकर को यह बताना पड़ता है कि आप कितने समय में कितना शेयर खरीदना चाहते हैं। ई-सिप खरीदते समय हमेशा उन शेयरों में निवेश करना चाहिए जिनके कारोबार और वित्तीय स्थिति मजबूत हों। ई-सिप का फायदा यह है कि आपके निवेश को डाइवर्सिफिकेशन का लाभ मिलता है। यानी आप अपना इनवेस्टमेंट अलग-अलग शेयरों में करते हैं। यह ध्यान रखना चाहिए कि ई-सिप के जरिये जब निवेश करें तो अलग-अलग शेयरों में करें।

बड़े वित्तीय लक्ष्य हासिल करना आसान

ई-सिप में फायदा यह है कि आप एक छोटी निवेश राशि से निवेश कर लंबी अवधि में बड़ा निवेश करते हैं। आप इसके जरिये बड़ा वित्तीय लक्ष्य आसानी से हासिल कर लेते हैं। निवेश की राशि कम होती है इसलिए जोखिम भी कम होता है। इसमें लिक्वडिटी काफी होती है और अचानक पैसे की जरूरत पड़ने पर आप अपनी रकम निकाल सकते हैं। दरअसल ई-सिप के जरिये में निवेश पर आपको हाई रिटर्न का फायदा मिलता है। म्यूचुअल फंड निवेश में कई तरह के चार्ज, फंड मैनेजर का खर्च आदि कट कर रिटर्न मिलता है। लेकिन इसमें इस तरह का खर्च नहीं है। इस वजह से इनमें रिटर्न का ज्यादा हिस्सा आपके हाथ आता है। जो निवेशक कम पैसे से धीरे-धीरे शेयर में निवेश करना चाहते हैं उनके लिए यह ई-सिप के जरिये शेयरों में निवेश काफी अच्छा विकल्प है

इन बातों का रखें ध्‍यान

शेयरों में एसआईपी शुरू करने से पहले यह जरूरत पता कर लें कि स्‍टॉक एसआईपी रीक्‍वेस्‍ट क्रिएट करने के लिए ब्रोकर ब्रोकरेज जैसे अन्‍य रेगुलर शुल्क के अलावा कितना चार्ज करते हैं। आप किसी भी समय स्‍टॉक एसआईपी इंस्‍ट्रक्‍शन को कैंसिल या बदल सकते हैं। यह अगली ट्रिगर डेट से प्रभावी हो जाएगी।

हर महीने छोटा निवेश करके SIP से कमा सकते हैं मोटा मुनाफा

भारत में ज्‍यादातर लोग ऐसे निवेश विकल्‍प की तलाश करते हैं, जिसमें जोखिम कम से कम हो और रिटर्न ज्‍यादा (Low Risk, High Return Investment) मिले. इसलिए सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) के जरिए म्यूचुअल फंड में निवेश को मोटा मुनाफा कमाने का बेहतरीन विकल्प माना जाता है. SIP के जरिए मासिक, तिमाही या छमाही आधार पर निश्चित राशि जमा की जा सकती है. लंबी अवधि के लिए निवेश से कम्पाउंडिंग बेनेफिट मिलता है और रिटर्न Share Market में निवेश करने के तरीके कई गुना बढ़ जाता है. SIP उन लोगों के लिए सबसे बेहतर है, जो शेयर बाजार (Share Market) में सीधे या किसी भी विकल्‍प में एकमुश्त निवेश नहीं करना चाहते हैं. यदि आप 5 हजार रुपये प्रतिमाह जमा करते हैं तो आपक टोटल कॉर्पस 95 लाख रुपये तक बन सकता है.

हाल के सालों में SIP में निवेश करने वाले लोगों की संख्यां में इजाफा हुआ है. अक्टूबर माह में SIP के जरिए 13041 करोड़ रुपये निवेश किए गए, जो वित्त वर्ष 2023 में अबतक का सबसे अधिक है. आइए जानते हैं आपको आरडी या SIP किसमें निवेश की प्लानिंग करनी चाहिए.

किसमें निवेश करना होगा बेहतर, RD स्कीम या एसआईपी

RD स्कीम में एक निवेशक बिना रिस्क के Share Market में निवेश करने के तरीके 5.8 से 7 फीसदी के सालाना ब्याज पर निवेश कर सकते हैं. जबकि SIP के जरिए म्युचुअल फंड में निवेश करने पर औसतन 12 फीसदी का ब्याज मिल सकता है. हालाकि अगर बाजार की स्थिति अच्छी रही तो लॉन्ग टर्म में आपको 15 से 18 फीसदी की ब्याज भी मिल सकता है. म्युचुअल फंड में लॉन्ग टर्म निवेश अच्छा होता है, क्योंकि इसपर चक्रवृद्धि ब्याज दिया जाता है.

ज्यादा रिटर्न के लिए एसआईपी कंटीन्यू रखना जरूरी

SIP के जरिए निवेश करने की शुरुआत तो आसान होती है लेकिन इसे जारी रखना थोड़ा मुश्किल भरा हो जाता है. शेयर बाजार पर यह निवेश आधारित होता है इसलिए आपका पोर्टफोलियो कभी फायदे में रहता है तो कभी नुकसान में. लेकिन आपको निवेश जारी रखना होता है. अगर निवेश की जाने वाली रकम छोटी है, लेकिन कंटीन्यूटी कायम है तो जितनी लंबी अवधि के लिए राशि जमा होगी उतना रिटर्न अधिक मिलेगा.

उदाहरण से समझें

अगर आप हर महीने 5 हजार रुपये आरडी और एसआईपी के जरिए म्यूचुअल फंड में जमा कर रहे हैं, तो पांच साल में कुल 3 लाख रुपये जमा होंगे. आरडी में 7 फीसदी की अधिकतम ब्याज पर 59,663 रुपये केवल ब्याज के जमा होंगे यानी की कुल मैच्योरिटी राशि 3 लाख 59 हजार 663 रुपये मिलेंगे. जबकि एसआईपी के मामले में औसत रिटर्न 12 फीसदी पर ब्याज 1 लाख 12 हजार 432 रुपये मिलेंगे और कुल राशि 4,12,432 रुपये होगी.

शेयर बाजार में निवेश करने का सही तरीका || Share Market Me Nivesh Kaise Karen

शेयर बाजार (Share Market) में निवेश करना विशेष रूप से शुरुआत में थोड़ा मुश्किल हो सकता है। यदि आप शेयरों में निवेश करना चाहते हैं, तो आपको यह ध्यान रखना चाहिए कि शेयर बाजार दो प्रकार के होते हैं: प्राथमिक और द्वितीयक शेयर बाजार (Primary and Secondary)।

प्राथमिक शेयर बाजार में निवेश (Invest Primary Stock Market)

प्राथमिक शेयर बाजार में निवेश एक आरंभिक सार्वजनिक पेशकश (IPO) के माध्यम से होता है। एक कंपनी को निवेशकों द्वारा आईपीओ के लिए किए गए सभी आवेदन प्राप्त Share Market में निवेश करने के तरीके होने के बाद, आवेदनों की गणना की जाती है और मांग और उपलब्धता के आधार पर शेयर आवंटित किए जाते हैं। प्राइमरी और सेकेंडरी दोनों बाजारों में निवेश करने के लिए, आपके पास एक Demat Account होना चाहिए जिसमें आपके शेयरों की इलेक्ट्रॉनिक प्रतियां हों। इसके अतिरिक्त, एक Trading Account भी महत्वपूर्ण है जो ऑनलाइन शेयर खरीदने और बेचने में मदद करेगा।

दुर्लभ मामलों में, व्यापारी के लिए अपने बैंक खाते से सीधे आवेदन करना भी संभव है। Net Banking के माध्यम से IPO आवेदन आसान बना दिया गया है जिसे अवरुद्ध राशि (ASBA) द्वारा समर्थित आवेदन के रूप Share Market में निवेश करने के तरीके में जाना जाता है।

ASBA प्रक्रिया के अनुसार, यदि कोई कंपनी को भेजे जाने के बजाय एक लाख रूपये के शेयरों के लिए आवेदन करता है, तो ये धनराशि उनके बैंक खाते में ब्लॉक कर दी जाएगी। एक बार जब आप शेयरों का आवंटन प्राप्त कर लेते हैं, तो शेष राशि जारी होने के साथ सटीक राशि डेबिट कर दी जाएगी। IPO को भेजे जाने वाले सभी आवेदनों के लिए इस प्रोटोकॉल का पालन करना आवश्यक है। व्यापारियों को शेयर आवंटित होने के बाद, वे Stock Exchange में सूचीबद्ध होते हैं, और आप एक सप्ताह के भीतर उनका व्यापार शुरू कर सकते हैं।

सेकेंडरी शेयर मार्केट में निवेश (Invest Secondary Stock Market)

सेकेंडरी शेयर मार्केट निवेश या ट्रेडिंग से तात्पर्य शेयरों या शेयरों की नियमित खरीद और बिक्री से है। Secondary Stock Market में निवेश शुरू करने से पहले आपको कुछ सरल चरणों का पालन करना होगा।

Secondary Market में निवेश करने के लिए यह शुरुआती बिंदु है। इन दोनों खातों को निर्बाध लेनदेन के लिए पहले से मौजूद बैंक खाते से जोड़ा जाना चाहिए।

अपने ट्रेडिंग खाते में लॉग इन करें और उन शेयरों को चुनें जिन्हें आप बेचना या खरीदना चाहते हैं। सुनिश्चित करें कि आपके खाते में उन शेयरों को खरीदने के लिए आवश्यक राशि है।

वह कीमत तय करें जिस पर आप शेयर खरीदना या बेचना चाहते हैं। खरीदार या विक्रेता द्वारा उस अनुरोध का प्रतिदान करने की प्रतीक्षा करें।

एक बार लेन-देन पूरा हो जाने के बाद, आपको उन शेयरों के लिए शेयर या धन प्राप्त होता है जिन्हें आपने क्रमशः खरीदा या बेचा है।

सुनिश्चित करें कि आप उस अवधि के प्रति सचेत हैं जिसके लिए आप निवेशित रहते हैं और अपने निवेश के माध्यम से आप जिन वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करना चाहते हैं।

डीमैट/ट्रेडिंग खाता खोलने के लिए आवश्यक दस्तावेज (Required Documents for Demat Account)

• पैन कार्ड
• आधार कार्ड
• 
  
• IFSC कोड, खाता संख्या, खाताधारक का नाम और हस्ताक्षर किये हुए सक्रिय बैंक खाते से रद्द किया गया चेक।
• दस्तावेजों का विवरण यह बताता है कि आवेदक एक स्थिर आय अर्जित करता है।
• पते का एक प्रमाण जो आपके ब्रोकर, डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट या बैंक द्वारा स्वीकार किए गए दस्तावेजों की सूची पर आधारित है
• आवेदक की पासपोर्ट साइज फोटो।

निवेश करने से पहले ध्यान रखने योग्य बातें (Things to Keep in Mind Before Investing)

हालांकि stock trading उतना मुश्किल नहीं है जितना लगता है, लंबी अवधि में इसके द्वारा अच्छा पैसा बनाया जाना संभव है। निवेश करने से पहले निम्नलिखित बातों को ध्यान में रखें:

1. अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाएं (Diversify Your Portfolio)

एक diversified portfolio एक healthy portfolio है। यदि कोई विशेष परिसंपत्ति वर्ग आपके पोर्टफोलियो पर हावी है, तो यह आपके रास्ते में धन की एक स्थिर धारा की पेशकश नहीं करेगा, जब वह साधन कम पैच से गुजर रहा हो। एक परिसंपत्ति वर्ग की कम अवधि को ऑफसेट करने के लिए, वित्तीय सलाहकार वैकल्पिक परिसंपत्ति Share Market में निवेश करने के तरीके वर्गों को जोड़ने की सलाह देते हैं। उदाहरण के लिए, इक्विटी को अक्सर बॉन्ड या अन्य डेट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश के साथ ऑफसेट किया जाता है। एक पोर्टफोलियो में यह संतुलन बाजार संकट की अवधि के खिलाफ सुरक्षित कर सकता है।

2. अपने निवेशक प्रोफाइल को समझें (Understand Your Investor Profile)

आपकी निवेशक प्रोफ़ाइल से यह पता चल सकता है कि आपकी जोखिम उठाने की क्षमता के लिए कौन से उपकरण सबसे उपयुक्त हैं। यह आपको यह सुनिश्चित करने की अनुमति देता है कि आप अपनी जीवन शैली के लिए सबसे उपयुक्त जोखिम उठा रहे हैं।

3. एक निवेश योजना बनाएं (Create an Investment Plan)

यदि आपके पास एक निवेश योजना है जो बताती है कि आप अपने निवेश से कितना राजस्व अर्जित करना चाहते हैं और उस राशि को अर्जित करने के लिए आपको संभावित रूप से निवेशित रहने की आवश्यकता है।

निष्कर्ष (Conclusion)

जब शेयर बाजार में निवेश करने की बात आती है, तो कुछ महत्वपूर्ण बातों को ध्यान में रखना चाहिए। इनमें आपके निवेश की योजना बनाना, अपनी जोखिम उठाने की क्षमता को समझना और यह सुनिश्चित करना शामिल है कि आप अपने पोर्टफोलियो में विविधता के लिए जाएं। यदि आपको सही शेयरों का चयन करने या अपने निवेश की योजना बनाने और जोखिम के अपने स्वीकार्य स्तर के अनुसार लक्ष्य निर्धारित करने में मुश्किल हो रही है, तो आईआईएफएल में हमारे विशेषज्ञ व्यापारियों तक पहुंचें और अभी हमारी स्टॉक सिफारिश सेवाओं का लाभ उठाएं!